8 советов от Уоррена Баффетта (из ГОСА Berkshire 2021)

Всем привет, вот восемь советов от гуру инвестиций, которые будут полезны всем. Для начала кратко расскажу кто это:

Уоррен Баффетт родился 30 августа 1930 года в г. Омаха, шт. Небраска, США. Он был вторым из трёх детей в семье и единственным сыном политика и предпринимателя Говарда Баффетта и его жены Лейлы Шталь. Первой школой Баффетта становится Rose Hill Elementary School в Омахе. В 1942 году, после победы его отца на выборах в Конгресс США и после переезда семьи в Вашингтон, Баффетт заканчивает Alice Deal Junior High School и заканчивает Woodrow Wilson High School в 1947 году.

В 11 лет Уоррен впервые попробовал себя на бирже. Вместе со своей сестрой Дорис он купил три привилегированные акции Cities Service по $38,25 за штуку. Сначала их цена опустилась до $27, потом поднялась до $40 и Баффетт продал их, чтобы получить прибыль в $5 долларов (за вычетом комиссии). Любопытно, что через несколько дней цена акции поднялась до $202 долларов. Если бы Баффетт подождал, то смог бы получить прибыль около $500. Этот первый опыт научил Баффетта тому, что инвестор должен быть терпеливым и не паниковать, если цены падают; не продавать ради краткосрочной выгоды; быть уверенным в успехе, если вкладываешь чужие деньги (после падения цены он чувствовал себя виноватым, так как рисковал деньгами сестры).

В возрасте 13 лет Уоррен подал свою первую декларацию о доходах, в которой он заявил к вычету стоимость велосипеда и наручных часов, поскольку расходы на их приобретение были связаны с его работой в качестве разносчика газет.

В 1945 году, будучи студентом-второкурсником, Баффет и его друг потратили 25 долларов на покупку подержанного автомата для пинбола, который они поместили в местной парикмаxepской. В течение нескольких месяцев они установили ещё несколько автоматов в трёх разных парикмаxepских в Омахе. Бизнес был продан в конце года за 1200 долларов ветерану войны.

В 1965 году Баффетт купил контрольный пакет акций производящей текстиль компании Berkshire Hathaway, которая стала его основной инвестиционной компанией на все последующие годы. В 1976 году Баффетт купил «National Indemnity Co», потом GEICO, выложив за покупку $8,6 млн и $17 млн. В период биржевого кризиса 1973 года приобрёл за $11 млн акции газеты «Вашингтон Пост».

 

В июне 2010 года Баффетт объявил о безвозмездной передаче своего состояния. Большая часть средств поступила в распоряжение фонда под управлением Билла и Мелинды Гейтс. Этот поступок стал самым щедрым актом благотворительности в истории человечества на тот момент. На данный момент он является 6 в списке самых богатейших людей на нашей планете с состоянием в $96 млрд. Кстати за последний год его состояние выросло на +$28,5 млрд. Основа его состояния это акции Berkshire Hathaway. Внутри же компании большую долю (43%) занимают акции Apple. 

 

1) Если вы новичок в инвестировании – вкладывайте в индекс S&P

“Я рекомендую индексный фонд S&P 500, и у меня есть много-много времени для людей”, - сказал Баффетт, добавив, что после его смерти 90% денег, которые он оставляет своей жене, пойдут в фонд S&P 500.

"Мне нравится Berkshire, но я думаю, что человек, который ничего не знает об акциях вообще и не имеет никаких особых чувств к Berkshire, я думаю, что они должны купить индекс S&P 500".

 

2) Будьте практичны. Даже тогда, когда рынок теряет рассудок

Хотя фондовый рынок совсем недавно сделал миллионерами людей, которые удачно заглянули на сайт к Reddit, Баффетт посоветовал своим инвесторам использовать долгосрочный, практический подход к рынку, а не совершать "30 или 40 сделок в день, чтобы получить прибыль от того, что выглядит как очень легкая игра".

Любопытно, но во время встречи Баффет продемонстрировал пару слайдов, на которых были показаны 20 крупнейших компаний мира по стоимости акций сегодня и в 1989 году. Ни одна из компаний в списке с 1989 года не была включена в версию 2021 года.

 

3) Не рассчитывайте на пенсию

Одной из наиболее тревожных тенденций, которую наблюдает Баффетт, - это всё более шаткий статус многих государственных пенсионных фондов, за которыми он пристально наблюдает ещё с 2013 года.

“Пенсионная ситуация ужасна во многих штатах”, - сказал Баффет. - Лучше не стало. Совершенно очевидно, что лучше не стало.”

COVID-19 оказал весьма болезненное действие на финансовое состояние американских штатов и ещё больше усугубил пенсионную проблему, которая в настоящее время не имеет долгосрочного решения. Ещё до начала пандемии государственным пенсионным фондам требовалось дополнительное финансирование на сумму порядка $1 трлн, необходимого им для выполнения своих будущих обязательств перед пенсионерами.

Для России совет «не рассчитывать на пенсию» ещё более показательный, чем для США. Уверен, многие из вас это прекрасно понимают и без помощи Баффетта.

 

4) Инвесторы должны остерегаться некоторых инвестиций

Коронавирусный кризис опустошил целые отрасли промышленности. Яркий пример – авиакомпании, которые выжили исключительно благодаря государственной поддержке. Уберите эту поддержку - и вы увидите совершенно иной масштаб проблем. Этой отрасли потребуются многие месяцы, прежде чем мы увидим что-либо похожее на нормальный бизнес, после чего прибыль должна вернуться.

“Тем не менее, я всё равно не хотел бы покупать авиационный бизнес”, - сказал Баффет.

Одним из перевозчиков, выбывших из портфеля Berkshire, стала Delta Air Lines, акции которой с 1 марта по 15 мая прошлого года потеряли более половины своей стоимости. С тех пор эти акции восстановились, как и акции других крупных американских авиакомпаний, но Баффетт не очень доверяет экономическим основам сектора.

 

5) Придерживайтесь своего долгосрочного плана

Баффетт по-прежнему уверен, что экономика США оправится от кризиса COVID-19, но он сказал своим акционерам, что будущее далеко не определено.

“Вы можете ставить на Америку, но вы должны быть осторожны ”, — сказал он, позже повторив, что мир может измениться “очень, очень драматическим образом".

Баффетт никогда не сомневался в том, что долгосрочное удержание акций — это правильная инвестиционная игра для стабильного финансового будущего. Во время встречи в Berkshire ему даже напомнили, что он однажды сказал, что держать акции вечно “слишком короткий срок”.

 

6) В полной мере воспользуйтесь низкими процентными ставками

Баффетт видит фантастические возможности для заёмщиков в 2021 году, благодаря текущей политике ФРС по сдерживанию ключевой процентной ставке вблизи нуля.

 

“Это захватывающее время”, — сказал Баффетт инвесторам, добавив, что среда низких ставок чрезвычайно приятна. «Экономика упала с обрыва в марте 2020 года, и я был восхищён чрезвычайно эффективными мерами ФРС», — продолжил он.

 

7) Избегайте кредитов

Пандемия, с её последствиями в виде закрытия целого ряда бизнесов и вынужденными увольнениями по всему миру, вынудила миллионы американцев полагаться на свои кредитные карты для покрытия основных финансовых потребностей. Это прекрасная стратегия выживания, но результирующие балансы и высокий процент могут привести к долгосрочному финансовому стрессу.

Во время собрания акционеров Berkshire в 2020 году, которое проходило в Интернете, он вспомнил совет, который он дал другу, который пришел в неожиданную прибыль и задавался вопросом о самом мудром способе её потратить. Она сказала Баффетту, что у нее также есть долг по кредитной карте — под 18% процентов. (Напомню, что это США, да-да, кредиты по 18% бывают и там)

 

8) Всегда будьте готовы к худшему

Всё-таки не зря Баффетта называют оракулом. В 2019 году он предупредил, что мир ждёт «мегакатастрофа», которая затмит хаос, созданный ураганами «Катрина» и «Майкл». Когда COVID-19 впервые поразил США, мультимиллиардер сказал во время интервью: «Я всегда чувствовал, что пандемия когда-нибудь произойдет».

Такого рода предвидения вполне логично ожидать от человека, столь активно инвестирующего в страховую индустрию (Berkshire Hathaway владеет Geico и несколькими другими страховщиками), где планирование наихудшего является центральной частью бизнес-модели.

“За последние 15 месяцев в мире произошли некоторые странные вещи”, — сказал он своим инвесторам уже в этом году. “И мы всегда признаём тот факт, что в будущем будут происходить еще более странные вещи”.

«Если бы я был должен какие-либо деньги под 18%, первое, что я сделал бы с любыми деньгами, которые у меня были, было бы погасить их», — вспоминал Баффет. — Ты не можешь прожить всю жизнь, занимая деньги по таким ставкам, и быть лучше".

сижу читаю проверяй 

9 совет - постарайтесь заспавниться в семье влиятельного политика

Прочитал и вдруг на карту упало два мульта

Ну наконец не Илон Маск и не ссаная крипта с блокчейном.

Tamm сказал(а):↑

9 совет - постарайтесь заспавниться в семье влиятельного политика

Нажмите, чтобы раскрыть...

Конечно, дело только в этом.

Serg121 сказал(а):↑

Конечно, дело только в этом.

Нажмите, чтобы раскрыть...

Конечно же не в этом.

Ведь поэтому он в 11 лет успешно торгует на бирже (естественно, всё сам), а ты в свой 30-к на свой конкурс едва 2к рублей выделяешь.

Если бы не его папашка политик, в свои 11 лет он бы с пипиркой игрался, а не с акциями.

Tamm сказал(а):↑

Конечно же не в этом.

Ведь поэтому он в 11 лет успешно торгует на бирже (естественно, всё сам), а ты в свой 30-к на свой конкурс едва 2к рублей выделяешь.

Если бы не его папашка политик, в свои 11 лет он бы с пипиркой игрался, а не с акциями.

Нажмите, чтобы раскрыть...

Мне поменьше 30 пока ещё. 

Заработал в 11 лет 5$. Торгует на бирже. =)

Он долгое время работал обычным работягой. К 1956 году у него было аж 174к$. Далеко даже до миллиона. 

Tamm сказал(а):↑

Конечно же не в этом.

Ведь поэтому он в 11 лет успешно торгует на бирже (естественно, всё сам), а ты в свой 30-к на свой конкурс едва 2к рублей выделяешь.

Если бы не его папашка политик, в свои 11 лет он бы с пипиркой игрался, а не с акциями.

Нажмите, чтобы раскрыть...

 

потому что как говорил один челик:

• Чтобы преуспеть, вам нужно отделить себя от 98 процентов населения планеты. Вы, безусловно, можете попасть в эти избранные два процента. Ум, трудолюбие или тщательно продуманные инвестиции здесь ни при чём. Существует рецепт, формула успеха, по которой живут верхние два процента и которой вы тоже можете следовать для того, чтобы преуспеть.

 

Серж в эти 2% никак не входит.

MoonMeUnder сказал(а):↑

 

потому что как говорил один челик:

• Чтобы преуспеть, вам нужно отделить себя от 98 процентов населения планеты. Вы, безусловно, можете попасть в эти избранные два процента. Ум, трудолюбие или тщательно продуманные инвестиции здесь ни при чём. Существует рецепт, формула успеха, по которой живут верхние два процента и которой вы тоже можете следовать для того, чтобы преуспеть.

 

Серж в эти 2% никак не входит.

Нажмите, чтобы раскрыть...

MoonMeUnder сказал(а):↑

 

потому что как говорил один челик:

• Чтобы преуспеть, вам нужно отделить себя от 98 процентов населения планеты. Вы, безусловно, можете попасть в эти избранные два процента. Ум, трудолюбие или тщательно продуманные инвестиции здесь ни при чём. Существует рецепт, формула успеха, по которой живут верхние два процента и которой вы тоже можете следовать для того, чтобы преуспеть.

 

Серж в эти 2% никак не входит.

Нажмите, чтобы раскрыть...

Смотря что считать успехом. У меня есть цель и к ней двигаюсь.

10) Заваривайте чай как минимум по 2 раза.

Поставил на нави спасибо бафет

Serg121 сказал(а):↑

Всем привет, вот восемь советов от гуру инвестиций, которые будут полезны всем. Для начала кратко расскажу кто это:

Уоррен Баффетт родился 30 августа 1930 года в г. Омаха, шт. Небраска, США. Он был вторым из трёх детей в семье и единственным сыном политика и предпринимателя Говарда Баффетта и его жены Лейлы Шталь. Первой школой Баффетта становится Rose Hill Elementary School в Омахе. В 1942 году, после победы его отца на выборах в Конгресс США и после переезда семьи в Вашингтон, Баффетт заканчивает Alice Deal Junior High School и заканчивает Woodrow Wilson High School в 1947 году.

В 11 лет Уоррен впервые попробовал себя на бирже. Вместе со своей сестрой Дорис он купил три привилегированные акции Cities Service по $38,25 за штуку. Сначала их цена опустилась до $27, потом поднялась до $40 и Баффетт продал их, чтобы получить прибыль в $5 долларов (за вычетом комиссии). Любопытно, что через несколько дней цена акции поднялась до $202 долларов. Если бы Баффетт подождал, то смог бы получить прибыль около $500. Этот первый опыт научил Баффетта тому, что инвестор должен быть терпеливым и не паниковать, если цены падают; не продавать ради краткосрочной выгоды; быть уверенным в успехе, если вкладываешь чужие деньги (после падения цены он чувствовал себя виноватым, так как рисковал деньгами сестры).

В возрасте 13 лет Уоррен подал свою первую декларацию о доходах, в которой он заявил к вычету стоимость велосипеда и наручных часов, поскольку расходы на их приобретение были связаны с его работой в качестве разносчика газет.

В 1945 году, будучи студентом-второкурсником, Баффет и его друг потратили 25 долларов на покупку подержанного автомата для пинбола, который они поместили в местной парикмахерской. В течение нескольких месяцев они установили ещё несколько автоматов в трёх разных парикмахерских в Омахе. Бизнес был продан в конце года за 1200 долларов ветерану войны.

В 1965 году Баффетт купил контрольный пакет акций производящей текстиль компании Berkshire Hathaway, которая стала его основной инвестиционной компанией на все последующие годы. В 1976 году Баффетт купил «National Indemnity Co», потом GEICO, выложив за покупку $8,6 млн и $17 млн. В период биржевого кризиса 1973 года приобрёл за $11 млн акции газеты «Вашингтон Пост».

 

В июне 2010 года Баффетт объявил о безвозмездной передаче своего состояния. Большая часть средств поступила в распоряжение фонда под управлением Билла и Мелинды Гейтс. Этот поступок стал самым щедрым актом благотворительности в истории человечества на тот момент. На данный момент он является 6 в списке самых богатейших людей на нашей планете с состоянием в $96 млрд. Кстати за последний год его состояние выросло на +$28,5 млрд. Основа его состояния это акции Berkshire Hathaway. Внутри же компании большую долю (43%) занимают акции Apple. 

 

1) Если вы новичок в инвестировании – вкладывайте в индекс S&P

“Я рекомендую индексный фонд S&P 500, и у меня есть много-много времени для людей”, - сказал Баффетт, добавив, что после его смерти 90% денег, которые он оставляет своей жене, пойдут в фонд S&P 500.

"Мне нравится Berkshire, но я думаю, что человек, который ничего не знает об акциях вообще и не имеет никаких особых чувств к Berkshire, я думаю, что они должны купить индекс S&P 500".

 

2) Будьте практичны. Даже тогда, когда рынок теряет рассудок

Хотя фондовый рынок совсем недавно сделал миллионерами людей, которые удачно заглянули на сайт к Reddit, Баффетт посоветовал своим инвесторам использовать долгосрочный, практический подход к рынку, а не совершать "30 или 40 сделок в день, чтобы получить прибыль от того, что выглядит как очень легкая игра".

Любопытно, но во время встречи Баффет продемонстрировал пару слайдов, на которых были показаны 20 крупнейших компаний мира по стоимости акций сегодня и в 1989 году. Ни одна из компаний в списке с 1989 года не была включена в версию 2021 года.

 

3) Не рассчитывайте на пенсию

Одной из наиболее тревожных тенденций, которую наблюдает Баффетт, - это всё более шаткий статус многих государственных пенсионных фондов, за которыми он пристально наблюдает ещё с 2013 года.

“Пенсионная ситуация ужасна во многих штатах”, - сказал Баффет. - Лучше не стало. Совершенно очевидно, что лучше не стало.”

COVID-19 оказал весьма болезненное действие на финансовое состояние американских штатов и ещё больше усугубил пенсионную проблему, которая в настоящее время не имеет долгосрочного решения. Ещё до начала пандемии государственным пенсионным фондам требовалось дополнительное финансирование на сумму порядка $1 трлн, необходимого им для выполнения своих будущих обязательств перед пенсионерами.

Для России совет «не рассчитывать на пенсию» ещё более показательный, чем для США. Уверен, многие из вас это прекрасно понимают и без помощи Баффетта.

 

4) Инвесторы должны остерегаться некоторых инвестиций

Коронавирусный кризис опустошил целые отрасли промышленности. Яркий пример – авиакомпании, которые выжили исключительно благодаря государственной поддержке. Уберите эту поддержку - и вы увидите совершенно иной масштаб проблем. Этой отрасли потребуются многие месяцы, прежде чем мы увидим что-либо похожее на нормальный бизнес, после чего прибыль должна вернуться.

“Тем не менее, я всё равно не хотел бы покупать авиационный бизнес”, - сказал Баффет.

Одним из перевозчиков, выбывших из портфеля Berkshire, стала Delta Air Lines, акции которой с 1 марта по 15 мая прошлого года потеряли более половины своей стоимости. С тех пор эти акции восстановились, как и акции других крупных американских авиакомпаний, но Баффетт не очень доверяет экономическим основам сектора.

 

5) Придерживайтесь своего долгосрочного плана

Баффетт по-прежнему уверен, что экономика США оправится от кризиса COVID-19, но он сказал своим акционерам, что будущее далеко не определено.

“Вы можете ставить на Америку, но вы должны быть осторожны ”, — сказал он, позже повторив, что мир может измениться “очень, очень драматическим образом".

Баффетт никогда не сомневался в том, что долгосрочное удержание акций — это правильная инвестиционная игра для стабильного финансового будущего. Во время встречи в Berkshire ему даже напомнили, что он однажды сказал, что держать акции вечно “слишком короткий срок”.

 

6) В полной мере воспользуйтесь низкими процентными ставками

Баффетт видит фантастические возможности для заёмщиков в 2021 году, благодаря текущей политике ФРС по сдерживанию ключевой процентной ставке вблизи нуля.

 

“Это захватывающее время”, — сказал Баффетт инвесторам, добавив, что среда низких ставок чрезвычайно приятна. «Экономика упала с обрыва в марте 2020 года, и я был восхищён чрезвычайно эффективными мерами ФРС», — продолжил он.

 

7) Избегайте кредитов

Пандемия, с её последствиями в виде закрытия целого ряда бизнесов и вынужденными увольнениями по всему миру, вынудила миллионы американцев полагаться на свои кредитные карты для покрытия основных финансовых потребностей. Это прекрасная стратегия выживания, но результирующие балансы и высокий процент могут привести к долгосрочному финансовому стрессу.

Во время собрания акционеров Berkshire в 2020 году, которое проходило в Интернете, он вспомнил совет, который он дал другу, который пришел в неожиданную прибыль и задавался вопросом о самом мудром способе её потратить. Она сказала Баффетту, что у нее также есть долг по кредитной карте — под 18% процентов. (Напомню, что это США, да-да, кредиты по 18% бывают и там)

 

8) Всегда будьте готовы к худшему

Всё-таки не зря Баффетта называют оракулом. В 2019 году он предупредил, что мир ждёт «мегакатастрофа», которая затмит хаос, созданный ураганами «Катрина» и «Майкл». Когда COVID-19 впервые поразил США, мультимиллиардер сказал во время интервью: «Я всегда чувствовал, что пандемия когда-нибудь произойдет».

Такого рода предвидения вполне логично ожидать от человека, столь активно инвестирующего в страховую индустрию (Berkshire Hathaway владеет Geico и несколькими другими страховщиками), где планирование наихудшего является центральной частью бизнес-модели.

“За последние 15 месяцев в мире произошли некоторые странные вещи”, — сказал он своим инвесторам уже в этом году. “И мы всегда признаём тот факт, что в будущем будут происходить еще более странные вещи”.

«Если бы я был должен какие-либо деньги под 18%, первое, что я сделал бы с любыми деньгами, которые у меня были, было бы погасить их», — вспоминал Баффет. — Ты не можешь прожить всю жизнь, занимая деньги по таким ставкам, и быть лучше".

Нажмите, чтобы раскрыть...

баффету осталось жить всего ничего.

вот копил он бабки копил, инвестировал.

а дальше что? щас откинет копiта и его бабосик заберут детки и жены.

чел всю жизнь копил состояние, а тратить на что его - не знает.

жизнь прошла, бабки остались, только они ему уже врядли нужны

Podpivasik сказал(а):↑

баффету осталось жить всего ничего.

вот копил он бабки копил, инвестировал.

а дальше что? щас откинет копiта и его бабосик заберут детки и жены.

чел всю жизнь копил состояние, а тратить на что его - не знает.

жизнь прошла, бабки остались, только они ему уже врядли нужны

Нажмите, чтобы раскрыть...

Ты читал пост? Он давно все свое состояние завещал в благотворительные фонды.

 

Он прожил жизнь так как хотел. Разве не это главный смысл? 

Serg121 сказал(а):↑

Ты читал пост? Он давно все свое состояние завещал в благотворительные фонды.

 

Он прожил жизнь так как хотел. Разве не это главный смысл? 

Нажмите, чтобы раскрыть...

так если мы так же все живем свою жизнь как мы хочем?

и без инвестиций. то для чего вообще эта тема? кому нужны эти советы?

или нужно обязательно прожить жизнь с инвестициями?

копить всю жизнь чтобы потом после фида отдать все на распил не пойми кому. 

Podpivasik сказал(а):↑

так если мы так же все живем свою жизнь как мы хочем?

и без инвестиций. то для чего вообще эта тема? кому нужны эти советы?

или нужно обязательно прожить жизнь с инвестициями?

копить всю жизнь чтобы потом после фида отдать все на распил не пойми кому. 

Нажмите, чтобы раскрыть...

Мне не в кайф прожить всю жизнь пялясь в монитор и жить потом на пенсии на 15к. Если тебе норм, то твоё дело конечно. Я никого не призываю, просто рассказываю. 

Serg121 сказал(а):↑

Смотря что считать успехом. У меня есть цель и к ней двигаюсь.

Нажмите, чтобы раскрыть...

 

Можешь мне тоже плз отправить этот смайлик целующего кота?) 

Он мне нравится, ну и ещё я рофлю с того как часто ты его юзаешь))

Serg121 сказал(а):↑

Мне не в кайф прожить всю жизнь пялясь в монитор и жить потом на пенсии на 15к.

Нажмите, чтобы раскрыть...

а сейчас ты куда пялишься?

Justp1ayer сказал(а):↑

 

Можешь мне тоже плз отправить этот смайлик целующего кота?) 

Он мне нравится, ну и ещё я рофлю с того как часто ты его юзаешь))

Нажмите, чтобы раскрыть...

Он классный. Несёт добро. Его в нашем мире не хватает.

орнул конечно про 18%, если ты не даун и можешь делать по 5% в месяц с этих денег, то легко гасишь проценты по кредиту и еще кладешь жирный плюс в карман. 

грамотно использовать заемные средства - это целая наука, а этот старый кретин все пердит про свои акции которые он купил во времена царя гороха 

Hetzer сказал(а):↑

орнул конечно про 18%, если ты не даун и можешь делать по 5% в месяц с этих денег, то легко гасишь проценты по кредиту и еще кладешь жирный плюс в карман. 

грамотно использовать заемные средства - это целая наука, а этот старый кретин все пердит про свои акции которые он купил во времена царя гороха 

Нажмите, чтобы раскрыть...

За год у чела +$28,5 млрд, у тебя больше? =) 

Serg121 сказал(а):↑

За год у чела +$28,5 млрд, у тебя больше? =) 

Нажмите, чтобы раскрыть...

ну мне не 100 лет так то. 

надо смотреть в процентах, он за год сделал 50 с лишним процентов, неплохо, у меня за полгода х10 капитал.